बैंक कई कारणों से अकाउंट को फ्रीज़ कर सकता है। इनमें से एक 'संदिग्ध धोखाधड़ी गतिविधि' है, जिसमें अनधिकृत लेनदेन और वित्तीय धोखाधड़ी के अलग-अलग तरीके हैं। इसके अलावा, संदिग्ध लेनदेन के लिए आईडेंटिफाई होने पर, अवैध गतिविधियों में शामिल होने के शक में और अकाउंट मेंटेनेंस से संबंधित ज़रूरतों का अनुपालन न करने जैसे भी कई अन्य कारण हैं।