म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए निवेशक के पास पैन कार्ड, एड्रेस प्रूफ व पासपोर्ट साइज़ फोटो होना ज़रूरी है और केवाईसी प्रक्रिया पूरी होनी चाहिए। निवेशक डायरेक्ट और रेगुलर (किसी एजेंट की मदद से) योजना चुन सकते हैं। निवेशक तय रकम, समयसीमा और फंड के प्रकार के आधार पर निवेश की राशि तय कर सकते हैं।